Prestatario / Tomador
Para poder accesar al Módulo de Control de Prestatario / Tomador, debemos hacer click en el menú Financiamientos y seleccionar la opción "Prestatario / Tomador"como se indica en la figura:
Figura 1. Menú de Prestatario / Tomador
La captura de financiamientos de Prestatario / Tomador, se van a incorporar los diversos Prestatarios que en un determinado momento van a a contratar el financiamiento.
Figura 2. Identificación
En esta captura, se va a incorporar el Código que puede ser el numero de cedula o el rif del prestatario, el Típo de Persona natural o Juridica, si es Natural se debe llena el Nombre del Prestatario, Cédula, Fecha de Naciento, Estado Civil, Profeción y las observaciones del mismo.
Figura 3. Dirección
En esta captura debemos llenas las direcciones del Prestatario, como lo son la dirección de Habitacion con sus respectivos Teléfonos al igual que la de la Oficina.
Figura 4. Varios
En la captura de Varios debemos llenar el nombre del productor, seleccionar la dirección de cobro, E-mail o página web, otra dirección y otros teléfonos.
Figura 5. Cotización
Este módulo permite efectuar una Cotización a un Prestatario previamente creado, el sistema genera un numero correlativo y ustede debe seleccionar o escribir la Tasa de Interés, El Número de Cuota y el % de la Inicial y luego de colocar el monto total de la prima el sistema calcula la Inicial bruta, Intereses, Comisión Gastos Adm, Total de Inicial a Pagar, el monto a Financiar y el Monto de cada Cuota.
Si el Prestatario no esta de acuerdo con el Total Inicial a Pagar y desea ajustarlo; el Sistema recalcula todos los otros montos basado en esta nueva Inicial a Pagar.
Figura 6. Financiamiento
En este módulo se incluye el Financiamiento que se genera para el Prestatario solicitante. El Sistema genera automaticamente un número correlativo de Financiamiento, se le indica la moneda, y se incluye el número de Póliza y Recibo, se escoje la Aseguradora, el Prestatario previamente cargado, el Ramo, el Tomador (En caso de que sea diferente al Prestatario), la fecha de inicio y la fecha de vencimiento del recibo sujeto a ser finaciado. En caso de que queramos incluir más Recibos se van llenando los Datos antes indicados y subiendo a la reja por intermedio del Icono del Teléfono Amarillo.
Posteriormente se debe incluir la Fecha del Financiamieto, el Monto a Financiar, la Inicial Pura (Sin Gastos ni Intereses), los Gastos Administrativos, los Intereses el Número de Cuotas, Los Dias entre casa cuota y el Sistema nos calculara el monto total de la Inicial y el el mont de cada Cuota. Todos estos datos vendran automaticamente desde el módulo de Cotización si hacemos el enlace respectivo desde ese módulo al módulo de Financiamiento.
Tambien debe ser cargada la fecha de cobro de la Inicial asi como su forma de Cobro, Banco y Transacción; igualmente debe ser cargada la fecha de Pago de la Prima a la Aseguradora incluyendo su formade de Pago, Banco y cheque de la transacción.
